Обзор лучших карт для пенсионеров – ТОП-17 предложений банков

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обзор лучших карт для пенсионеров – ТОП-17 предложений банков». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Перевести пенсию можно почти в любой банк, который занимается выпуском пенсионных карт. В большинстве своем пенсионные карты бесплатные в обслуживании. Например, Бинбанк выпускает бесплатные пенсионные карты с начислением 5% на остаток по счету и кэш-бэком до 5% от покупок, а также снятием наличных денег без комиссии в любом банкомате. Подобные «плюшки» имеет ВТБ, Альфа Банк, Почта Банк, Акбарс, Россельхозбанк и проч.

На что пенсионеру нужно обратить внимание при выборе банка?

Чтобы выбрать подходящий и надежный банк, всегда стоит изучить все условия. При выборе банка можно придерживаться нескольких советов:

• Надежность. По-старинке пенсионеры считают, что госбанки – это самые надежные банки, поскольку их курирует государство. На самом деле деньги вкладчика и клиента застрахованы в любом банке до 1,4 млн.р., будь то частный или государственный банк (при условии, что банк входит в систему страхования).
• Местоположение. Учитывая, что суммы пенсий не такие уж и большие, можно выбрать банк по дополнительным условиям. Например, отделение этого банка находится около дома, где проживает пенсионер. Ему будет удобно обслуживаться в этом отделении и не нужно куда-то далеко ездить. Здесь можно столкнуться с тем, что если это отделение закроют, то придется искать новое. А если банк мелкий, то офисов у него мало.
• Условия по карте. Стандартная пенсионная социальная карта бывает самой простой, без привилегий. Она имеет небольшие лимиты на снятие, минимальный процент на остаток, что для некоторых пенсионеров неинтересно. В этом случае можно подобрать для себя более выгодный вариант с начислением процентов на остаток и начислением бонусов (кэш-бэка) за покупки.
• Снятие без комиссии в любых банкоматах. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ пенсионной карты. Банкоматы своего банка иногда бывает сложно найти, а деньги нужно снять срочно. Возможность снимать с карты в любом банкомате без комиссии в этом случае будет очень кстати.
• Преимущества в обслуживании. Имея пенсионную карту, клиент может получать в банке дополнительные преимущества, например, сниженный процент на кредитование, бонус к процентной ставке по вкладу, льготные кредитные карты и пр.
• Сотрудники банка. Этот факт многие упускают из вида, выбирая только банк, а не обслуживание. Часто клиенты обслуживаются в том банке, где им приветливо улыбаются, помогают решать проблему. Пожилому человеку, как никому другому, нужно больше внимания. Бывает так, что банк крупный и известный, а персонал неприветливый, обслуживает строго по шаблону.

Чем удобна пенсионная карта

Главное удобство заключается в том, что человеку не приходится ходить каждый месяц на почту. Чтобы понять, какую карту выбрать для перечисления пенсии, нужно выяснить следующее:

1. Дополнительные возможности. Это важно, если пенсионер хочет получать бонусы и кэшбэк по тратам. Большинство банков их предоставляют.
2. Стоимость обслуживания. Обычно плата за это с пенсионеров не берется, но могут быть исключения. Нужно внимательно изучать условия.
3. Возможность выпуска дополнительных карт. Если она есть, все они привязываются к одному счету. Это удобно, если ведется общий бюджет и хочется, чтобы к деньгам имели доступ близкие люди.

Теперь о том, какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров. В большинстве случаев тарифы по ним примерно одинаковы, но они могут отличаться друг от друга несколькими параметрами:

1. Начисление процентов на остаток.
2. Бонусные программы, скидки, кэшбэк.
3. Обслуживание.
4. Специальные сервисы.

Вне зависимости от типа пластика клиентам предоставляется возможность быстро оплачивать услуги ЖКХ онлайн через приложение или личный кабинет. Также можно в любой момент переводить или получать деньги.

Как оформить пенсионную дебетовую карту

Стать владельцем пенсионной платежной карты довольно легко. Достаточно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать подходящий пластик, основываясь на личных предпочтениях.
2. Подать заявку онлайн или в офисе финансового учреждения. Большинство людей выбирают первый способ. При заполнении анкеты можно сразу выбрать наиболее удобный офис для получения.
3. Дождаться ответа. Обычно он поступает через несколько минут.
4. Согласовать с сотрудником банка дату получения пластика. Он позвонит через несколько минут после одобрения заявки. В некоторых случаях клиентам не звонят, а отправляют СМС о готовности.
5. Получить карту в отделении.

Пенсионные карты в России сейчас весьма популярны, и некоторые банки организовывают бесплатную доставку на дом. Например, такая услуга сейчас предоставляется в Тинькофф.

Какой банк можно выбрать для получения пенсии

За гражданином закреплено право выбора банка для получения пенсии. Причин для смены первоначального банка может быть много: начиная от смены места жительства пенсионера до недовольства качества обслуживания в настоящей кредитной организации.

Главным условием для успешного перевода пенсии в другой банк является возможность предоставления выбранной организацией такой услуги на основе заключенного с ПФ РФ договора.

Наиболее популярным является перевод и получение пенсии через банковскую карточку. Пенсионер также может выбрать подходящую для себя карточку: льготную, платиновую, кредитную, дебетовую и иные.

Конкретно для пенсионных перечислений ПФ предусматривается специальная пенсионная банковская карта. Переводить пенсию возможно в любые банки, работающие с ПФ РФ, которые осуществляют свою работу в соответствии с требованиями, указанными в нормативных актах действующего законодательства.

⏳ В какой срок будет осуществлен перевод

Сроки перевода пенсии на новый счет и начисления перевода зависят от конкретного банка, обычно составляют несколько дней, а самым удобным считается онлайн перевод. Перечисление же пенсий и иных социальных выплат будут производиться ежемесячно, на дату, согласно графика, установленного кредитной организацией в текущем месяце.

Обычно, начисление пенсии на новую карту происходит в следующем месяце после обращения заявителя о смене кредитной организации. Рекомендуется до этого времени не закрывать прежнюю карту, чтобы, в случае возникновения проблем, получать пенсионное пособие по старым реквизитам.

Таким образом, существует достаточно много вариантов перевода пенсии в другой банк и способов её получения, а пенсионеру остается лишь сделать правильный выбор, согласно своим предпочтениям.

Порядок выплаты пенсии через банк

Чтобы оформить выплату пенсии через банк, пенсионеру необходимо проделать следующее:

1. При оформлении пенсии в Территориальном органе Пенсионного фонда, сообщить своё решение о том, через какой банк он будет оформлять получение пенсии.
2. Получить на руки пенсионное удостоверение, посетить выбранный банк и оформить банковский счет (до востребования), счет пенсионного вклада, счет банковской карты, либо другой вид пенсионного счета, приемлемый для зачисления пенсии.
3. В Территориальном органе Пенсионного фонда написать заявление и передать реквизиты открытого счета. В реквизиты входят — полное название банка, вид вклада, номер счета, № корсчета и ИНН банка, БИК. Иногда в Пенсионном фонде просят предоставить копию заключённого с банком договора или сберкнижку.
4. Затем Территориальный орган Пенсионного фонда РФ организует доставку пенсии в кредитную организацию путём ежемесячного перевода средств платёжными поручениями по указанным реквизитам.
5. В течении 1-3 дней Кредитная организация зачисляет поступившую пенсию на открытый пенсионеру счет/вклад.
6. Выдача пенсии со счета производится в любой из дней, после установленного дня зачисления по первому требованию пенсионеров.
7. Получать средства можно в отделении банка по предъявлению паспорта и сберкнижки (при наличии), в банкоматах и терминалах — по банковской карточке.

Иногда банки более активно ведут себя при оформлении пенсионных счетов:

• счёт может быть оформлен и до оформления пенсии, но с предъявлением полученного пенсионного удостоверения в момент первого получения пенсии.
• счёт можно оформить и без последующего сообщения реквизитов Пенсионному фонду. Это сообщение банк направит в ПФ сам.

Условия получения накопительной пенсии

Пенсионные накопления можно получить, если соблюдены два главных условия:

1. Наличие собственно накоплений на счете.
2. Достижение прежнего пенсионного возраста: для женщин – 55 лет, для мужчин – 60 лет. Повышение пенсионного возраста не повлияло на правила получения накопительной пенсии.

Если эти условия соблюдены, накопления будут выплачены. А вот в каком виде – единовременно, в течение нескольких лет или пожизненно – зависит от дополнительных условий. Срочная или пожизненная выплаты назначаются, когда:

1. Достигнута минимальная продолжительность стажа: в 2020 году – 11 лет, в 2021 году – 12 лет
2. Накоплено необходимое количество пенсионных коэффициентов (ранее – пенсионных баллов): в 2020 году – 18,6, в 2021 году – 21. Количество коэффициентов зависит от уровня зарплаты. К примеру, при ежемесячной зарплате в 10 тыс. рублей за год начисляется всего 1 коэффициент.
3. Расчетный размер ежемесячной выплаты из средств пенсионных накоплений составляет не менее 5% от всей пенсии (об этом подробнее ниже).

Какую карту сбербанка лучше открыть visa classic или mastercard. чтоб пенсию на нее перевести

​ на нее поступают​

​ на карточке, иначе​Сбербанк​ банковского счета можно​Пенсионер сам вправе выбрать​ отсутствии более чем​ сопровождая реквизиты своим​ «Мобильный банк». «Сбербанк​ в банк. После​ банкомате. ПИН-код нельзя​ как им перевести​ в месяц. Распоряжаться​ помощью Visa Electron​ ПИН-кода или потери​ открыта карта. Иначе​В некоторых случаях пенсионная​ рублях — Вы​ пенсии и социальные​ надо будет за​. Очень удобно пользоваться​
​ в любой день​

​ по своему усмотрению​ год движения по​ заявлением о выборе​ Онлайн» – услуга​ перевыпуска карты владелец​ никому сообщать и​ пенсию на карту​

​ средствами можно круглосуточно,​ можно участвовать в​ карты придется заплатить​ для получения пенсии​ банковская карта используется​ будете ею расплачиваться​

​ выплаты и можно​ обслуживание платить.​ картой Сбербанка. Пенсия​ после их зачисления.​ организацию, которая будет​ счету пенсионера, обмен​

​ доставочной организации. ПФР​ бесплатная. Она позволяет​ сможет снять свои​ нигде записывать, чтобы​ Сбербанка.​ оплачивая товары в​

​ аукционных программах на​ 30 руб.​ придется простаивать в​ в качестве счета,​ в долларах по​ также класть собственные​Lavaira [27.8K]​ приходит сразу на​ Зачисление на счет​ заниматься доставкой пенсии,​

​ информацией о фактах​ всегда перечисляет пенсию​ производить платежи и​ деньги. Кроме того,​ избежать мошенничества. Его​Современные технологии позволяют избежать​ торговых точках и​ товары, медобслуживание, получать​Вход в интернет-банкинг без​ очереди в отделении​ на который перечисляются​ льготному курсу для​ средства. Карта действует​Пенсию можно переводить только​ счёт и потом​ пенсионера в кредитной​ а также способ​

Как оформить банковскую карту для получения пенсии – пошаговая инструкция

Стоит рассмотреть, как сегодня возможно оформить дебетовую карту в банке. Для этого нет особых требований нужен только паспорт. Вот как происходит процесс оформления:

Шаг 1. Выбор банка. Возможно на сайте выбрать интересующий продукт, чтобы не идти в офис обслуживания. Это позволит сэкономить время и получить тот же результата.

Выбор банка

Шаг 2. Подача заявки на получение дебетовой карты. Для этого потребуется указать свои персональные и паспортные данные, а также отделение, в котором будет удобно получить карту.

Подача заявки

Шаг 3. Получение ответа о принятом решении (если карта не кредитная, то ответ положительный будет гарантированно). Требуется понимать, что карта доставляется в отделение банка через некоторое время, так как сначала необходимо создать ее. На ней указывают имя клиента и срок действия.

Получение ответа о принятом решении

Шаг 4. Получение карты в отделении банка. Необходимо будет на этом этапе подписать договор на обслуживание и предоставить паспорт.

Получение карты в отделении банка

Это все действия для получения карты в банке. Далее нужно ехать в отделение ПФР и оформлять пенсию. Стоит взять у сотрудников банка реквизиты счета для зачисления средств.

Сравнение пенсионных карт

Рассматривая предложения разных банков, не лишним будет провести сравнение пенсионных карт:

Название	Процент на остаток	Кэшбэк
Тинькофф	До 5%	До 5% в выбранных категориях, до 15% у партнеров
Открытие	До 5,5%	До 3% стандартный, 11% — за покупки в отдельных категориях
ФораБанк	2,5%	До 15%
Сбербанк	3,5%	До 30%
ПочтаБанк	До 6%	До 20%
Россельхозбанк	Только при подключении к программе «Урожай», 1,5% от суммы покупок
Промсвязьбанк	До 5%	3%
ВТБ	4%	До 15%
Уралсиб	До 5%	Бонусная программа: 1 балл за каждые 50 руб.

При сравнении пенсионных карт банков России в 2021 году наибольшее значение имеет именно начисление процентов на остаток и наличие бонусных программ. В остальном условия везде примерно одинаковы.

На что пенсионеру нужно обратить внимание при выборе банка?

Чтобы выбрать подходящий и надежный банк, всегда стоит изучить все условия. При выборе банка можно придерживаться нескольких советов:

• Надежность. По-старинке пенсионеры считают, что госбанки – это самые надежные банки, поскольку их курирует государство. На самом деле деньги вкладчика и клиента застрахованы в любом банке до 1,4 млн.р., будь то частный или государственный банк (при условии, что банк входит в систему страхования).
• Местоположение. Учитывая, что суммы пенсий не такие уж и большие, можно выбрать банк по дополнительным условиям. Например, отделение этого банка находится около дома, где проживает пенсионер. Ему будет удобно обслуживаться в этом отделении и не нужно куда-то далеко ездить. Здесь можно столкнуться с тем, что если это отделение закроют, то придется искать новое. А если банк мелкий, то офисов у него мало.
• Условия по карте. Стандартная пенсионная социальная карта бывает самой простой, без привилегий. Она имеет небольшие лимиты на снятие, минимальный процент на остаток, что для некоторых пенсионеров неинтересно. В этом случае можно подобрать для себя более выгодный вариант с начислением процентов на остаток и начислением бонусов (кэш-бэка) за покупки.
• Снятие без комиссии в любых банкоматах. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ пенсионной карты. Банкоматы своего банка иногда бывает сложно найти, а деньги нужно снять срочно. Возможность снимать с карты в любом банкомате без комиссии в этом случае будет очень кстати.
• Преимущества в обслуживании. Имея пенсионную карту, клиент может получать в банке дополнительные преимущества, например, сниженный процент на кредитование, бонус к процентной ставке по вкладу, льготные кредитные карты и пр.
• Сотрудники банка. Этот факт многие упускают из вида, выбирая только банк, а не обслуживание. Часто клиенты обслуживаются в том банке, где им приветливо улыбаются, помогают решать проблему. Пожилому человеку, как никому другому, нужно больше внимания. Бывает так, что банк крупный и известный, а персонал неприветливый, обслуживает строго по шаблону.

Таким образом, взвесив все «за» и «против» можно подобрать для себя подходящий банк для получения пенсии.

Можно ли оформить в Пенсионном Фонде заявление на перечисление пенсии не на социальную карту?

Вопрос: Я выписала Социальную карту для перечисления на неё пенсии. Получила её, а на следующий день поняла, что хочу отказаться от перечисления пенсии на карту, и хочу продолжать получать пенсию на имеющуюся у меня сберкнижку, которую я не успела закрыть. Пришла в Сбербанк, а они мне отказали в отзыве моего заявления. Говорят это дело не наше, теперь общайтесь с Пенсионным Фондом.

Но ведь заявление на перечисление пенсии я подписывала в Сбербанке, а не в Пенсионном фонде, что делать. Я хочу, чтобы пенсия по-прежнему перечислялась на книжку!! Скажите, пожалуйста, могу ли я написать заявление в пенсионный фонд о переводе пенсии не на карту Сбербанка, а на сберкнижку. И ещё, могу ли я написать заявление в ПФ на перечисление пенсии в другой банк?

Ответ: Заявление на перечисление пенсии действительно надо писать в Пенсионный фонд. Стандартная процедура такова: — сначала пенсионер, при наличии пенсионного удостоверения или в момент оформления пенсии (с последующим предъявлением удостоверения) открывает пенсионный счёт в банке, затем посещает Пенсионный Фонд и пишет там заявление на перевод пенсии в банк. В заявлении указывается № открытого пенсионеру счёта и к нему прикладывается копия титульной страницы сберкнижки, которая подтверждает указаный номер счета, название филиала банка и Ф.И.О. вкладчика. Если оформляется карточный счёт, то к заявлению прикладывается справка банка об открытии счета.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка через Госуслуги

Как перевести пенсию на карту Сбербанка через Госуслуги? Итак, представляю пошаговую инструкцию:

1. Прежде всего необходимо войти в учетную запись и перейти в раздел «Доставка пенсии» на портале Госуслуги, где можно ознакомиться с подробной информацией об услуге, после чего следует нажать на кнопку «Получить услугу»;
2. На открывшейся странице необходимо выбрать способ обращения (лично, либо через представителя) и указать личные данные заявителя;
3. Далее следует указать данные о месте рождения и месте жительства заявителя;
4. Затем следует указать адрес места пребывания (только при наличии временной регистрации) и адрес фактического проживания заявителя. Контактную информацию заявителя указывать необязательно;
5. Далее следует указать данные документа, удостоверяющего личность заявителя (либо представителя — при обращении через представителя);
6. После чего необходимо указать данные о доставке пенсии: как раз здесь и необходимо выбрать получение пенсии через кредитную организацию, то есть банк;

1. Далее необходимо указать полное наименование банка с учетом его структурных подразделений (филиалов). Также пользователю необходимо указать номер счета банковской карты, на который и будет производиться зачисление пенсии. Данные сведения можно узнать в банке;
2. После этого следует выбрать территориальный орган Пенсионного фонда РФ, в который будет направлено данное заявление на перевод пенсии на карту банка (при этом подразделение может быть выбрано автоматически по указанному ранее месту жительства). Также необходимо подтвердить согласие с обязательствами пенсионера, поставив галочку в соответствующем поле;
3. Остается лишь нажать на кнопку «Подать заявление» внизу страницы, после чего заявка будет поставлена в очередь на отправку, а затем зарегистрирована, о чем пользователя уведомят в Личном кабинете портала Госуслуги;

Необходимо отметить, что после регистрации заявления, в течение некоторого времени (обычно в течение 1 рабочего дня) пользователь получит уведомление в Личный кабинет о сроке готовности документов. В течение 5 дней с момента получения данного уведомления заявитель (пенсионер или его представитель) должен предоставить оригиналы документов в выбранный орган пенсионного фонда лично! После этого пенсионер будет получать пенсию выбранным в заявлении способом, в данном случае на банковскую карту!

Матушевская Лариса. Экономист. Опыт работы на руководящих должностях в производственной сфере. Дата: 5 октября 2018. Время чтения 7 мин.

Пенсионер имеет право получать пенсионные выплаты на любую банковскую карту, но до 2020 г. все выплаты будут переведены на платежную систему «Мир». Выгодные условия предлагают финансовые организации, сотрудничающие с ПФР: Сбербанк, «Бинбанк», «Почта Банк», Россельхозбанк, «Связь-банк», банк «Открытие». Оформляется пластиковый продукт непосредственно в банковском отделении, заявление о переводе пенсии можно подать в ПФ, МФЦ или на сайте ПФР.

При оформлении пенсионных выплат пенсионер должен указать способ доставки пенсии. Если с услугами Почты России и других организаций, доставляющих деньги, вопросов практически не возникает, то выбор пластика многих ставит в тупик. Не зная, какой платежный продукт выбрать, некоторые пенсионеры вовсе отказываются от этого удобного и выгодного варианта. Поэтому попытаемся разобраться, какие преимущества дает пенсионеру перечисление пенсионных выплат на пластик, на какую карту можно получать пенсию и как ее оформить.

Забирают ли пенсию при банкротстве

Подавая заявление в арбитражный суд, пенсионер должен понимать, что кредиторы будут настаивать на максимальном погашении задолженностей. Однако это не значит, что у гражданина заберут последние деньги. Для многих пенсионеров единственным доходом является пенсия.

При банкротстве финансовый управляющий обязан оставить должнику сумму в размере не меньше прожиточного минимума. Если пенсия равна этой величине, то забрать ее не могут. Кроме того, если пенсионеру нужно больше денег, например, для съема квартиры, прохождения лечения или покупки дорогостоящих лекарств, то он вправе подать ходатайство в суд, попросив его выделить дополнительные средства.

Если гражданин трудоспособен, получает пенсию по инвалидности, но при этом успевает работать у ИП или в организации, то при банкротстве он вправе получать пенсию в размере прожиточного минимума, установленного в данном регионе для трудоспособного населения.

Как получать пенсию при банкротстве физического лица

После введения процедуры банкротства, контролировать денежные средства должника начинает финансовый управляющий. Все деньги, находящиеся на счетах гражданина, входят в конкурсную массу. В нее также включается имущество, которое выставляется на продажу.

Не позднее ближайшего рабочего дня, следующего за днем установления несостоятельности, гражданин передает свои банковские карты финансовому управляющему. Он совершает действия по блокировке операций с ними, а также переводе денег на основной счет должника.

Финансовый управляющий открывает специальный счет, на который поступают доходы гражданина, а также выручка от продажи его активов. Денежные средства, которые находятся на счете, могут быть потрачены на закрытие издержек, возникших в деле о несостоятельности, погашение задолженностей, оплату работы финуправляющего и других специалистов. Все остальные операции по счету запрещаются.

Однако пенсионер находится под защитой закона. Как уже говорилось, ему перечисляется пенсия в размере прожиточного минимума.

У меня истек срок действия моей прежней карты, и меня перевели на «Мир» – выдали в банке карту, сказали, карту другой платежной системы для пенсии получить нельзя. В принципе пользуюсь ей нормально. Только вот сын мне путевку покупал в Болгарию, а потом в Турцию, и мне все равно пришлось в банке вторую карту оформлять, потому что «Мир» за границей нигде не принимают.

– Ксения Борисова, 58 лет. Домохозяйка

Я себе оформила пенсионную карту «Мир» и пенсию уже перевела на нее. Решила не ждать, пока истечет старая, все равно на «Мир» нужно переходить, так лучше раньше. Оформила в Сбербанке, сделали мне ее бесплатно. Обычная карта, плачу за нее коммуналку по интернету, товары через интернет заказываю. И в ближайших от дома магазинах ее тоже без проблем принимают.

– Регина Ишкова, 63 года. Пенсионерка

Моя мама сейчас получает пенсию на карту «Мир». У ее пенсионной карты Visa истек срок, она пришла в банк переоформлять, а ей выдали «Мир». Сначала мама настороженно отнеслась к новой карте, а сейчас всем довольна. Для нее ничего не изменилось – так же пенсию снимает и в магазинах спокойно расплачивается.

– Ольга Беляйкина, 31 год. Мама в декрете

Похожие записи:

• Как наследуется имущество, приобретенное до брака
• Продление срока действий водительских удостоверений на 3 года
• Как не стать жертвой мошенников при покупке товара наложенным платежом