Точка Банк для предпринимателей: обзор услуг и тарифов

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Точка Банк для предпринимателей: обзор услуг и тарифов». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Банк предлагает индивидуальным предпринимателям разные тарифные планы расчётно-кассового обслуживания. Тарифы для ИП зависят от нескольких критериев – оборотов по счёту, необходимости снимать и вносить наличные, суммы переводов физлицам и др.

Стоимость РКО для микробизнеса будет нулевой, поэтому стартовый тариф так и называется – «Ноль». При выборе этого варианта предприниматель может каждый месяц переводить себе, как физлицу, 150 тысяч рублей в месяц. Но у Точки есть предложения и для крупного бизнеса.

На открытии расчётного счёта в Точке можно даже заработать. В зависимости от выбранного тарифа клиент получит определённый процент на ежедневный остаток или кэшбэк за платежи картой на избранные категории. А добросовестным налогоплательщикам банк готов подарить налоговый кешбэк – возврат от 1% до 2% с суммы перечисленных налогов.

Банк Точка: тарифы в 2022 году

Тариф	Ноль	Начало	Развитие	Корпоративный
РКО в месяц	0 ₽	700 ₽	3 500 ₽	25 000 ₽
Платежи юрлицам и ИП	0 ₽	0 ₽	0 ₽	0 ₽
Переводы физлицам	до 150 000 – бесплатно	до 400 000 – бесплатно	до 1 000 000 – бесплатно	до 10 000 000 – бесплатно
Снятие наличных в банкоматах	каждые 10 000 – 350 ₽	50 000 – бесплатно	300 000 – бесплатно	5 000 000 – бесплатно
Пополнение счёта (*)	каждые 10 000 – 80 ₽ бесплатно	100 000 – бесплатно	600 000 – бесплатно	1 000 000 – бесплатно
Кешбэк на остаток по счёту (**)	3-7% годовых	3-7% годовых	3-7% годовых	3-7% годовых
Налоговый кешбэк (за уплату НДФЛ и за взносы)	3%	3%	3%	3%

Преимущества обслуживания

В Точка банк расчётный счёт открывают многие ИП. Предпринимателям нравятся простые, качественные и выгодные условия обслуживания, поэтому они делают выбор в пользу этого банка, который конкретно сосредоточен на работе с бизнесом.

Главные преимущества в обслуживании:

1. постоянный доступ к интернет-банкингу, мобильному приложению и службе поддержки;
2. выгодные тарифы и наличие периодических акций со значительными скидками;
3. большое количество бесплатных услуг (регистрация ИП, онлайн-бухгалтерия, тариф РКО, Push-уведомления, выпуск карт, доставка, электронный документооборот и многое другое);
4. широкий спектр услуг для ВЭД;
5. быстрая, информативная и вежливая техническая поддержка;
6. отсутствуют навязчивые звонки из банка.

Выбор тарифа зависит от размеров предпринимательской деятельности — оборотов по счёту, размеров переводов физлицам и снятия наличных, количества сотрудников и так далее.

В Точка банк открыть расчетный счет ИП можно на трёх разных тарифах: «Ноль», «Начало» и «Развитие».

	«Ноль»	«Начало»	«Развитие»
Стоимость обслуживания	0 ₽ в месяц	700 ₽ в месяц	1750 ₽ в месяц
Переводы физлицам	бесплатно до 150 000 ₽ в месяц Далее оплата комиссии в размере 500 ₽ за каждые 15 000 ₽ переводов	бесплатно до 400 000 ₽ в месяц Далее оплата комиссии в размере 2 100 ₽ за каждые 75 000 ₽ переводов	бесплатно до 1 000 000 ₽ в месяц. Далее оплата комиссии в размере 3 300 ₽ за каждые 150 000 ₽ переводов
Снятие наличных	за каждые 10 000 ₽ взимается комиссия в размере 350 ₽	бесплатно до 50 000 ₽ в месяц далее за каждые 50 000 ₽ взимается комиссия в размере 1500 ₽	бесплатно до 300 000 ₽ в месяц далее за каждые 100 000 ₽ взимается комиссия в размере 2500 ₽
Пополнение счёта наличными или с карты другого банка	за каждые 10 000 ₽ взимается комиссия в размере 80 ₽	бесплатно до 100 000 ₽ в месяц далее за каждые 50 000 ₽ взимается комиссия в размере 350 ₽	бесплатно до 600 000 ₽ в месяц далее за каждые 100 000 ₽ взимается комиссия в размере 600 ₽
Переводы зарплат на банковские карты	—	бесплатно на карты банков Открытие, МТС Банк и Банк Хоум Кредит переводы на карты других банков осуществляются с комиссией в размере 0,55%	бесплатно
Кэшбэк за платёжной картой Кэшбэк начисляется в баллах (1 балл = 1 ₽). Можно перевести в реальные деньги и тратить на услуги или товары партнёров Точки.	0,5 – 3%	0,5 – 3%	0,5 – 3%
Персональная бухгалтерия	4 000 ₽ в год	4 000 ₽ в год	3 500 ₽ в год
Общие условия	Бесплатно предоставляются следующие услуги: Регистрация ИП Открытие расчётных и валютных счетов Выпуск и доставка карт Входящие платежи и переводы Электронный документооборот Интернет-банкинг и мобильное приложение Платёжки ИП и ООО Налоговые и бюджетные платежи Комплаенс-аналитика Комплаенс-ассистент Проверка контрагентов Рекомендации в платежах

Бумаги, необходимые для регистрации

Финансово-кредитная организация Точка осуществляет сотрудничество с клиентами в удаленном формате, онлайн.

Практически любую операцию можно осуществить дистанционно. Регистрация ИП бесплатно возможна после предоставления следующего пакета бумаг:

1. удостоверение личности учредителя (паспорт);
2. ОГРНИП;
3. ИНН;
4. бумагу, подтверждающую оплату госпошлины;
5. документы, которые подтверждают право на владение помещением, находящиеся по юридическому адресу.

Отзывы о регистрации ИП через Точку

Игорь Миронов:

Точка — один из лучших банков для небольшого бизнеса. Поэтому я решил еще на стадии регистрации обратиться сюда. Вся процедура «под ключ». От меня потребовалось минимум усилий: поговорить с менеджером, подписать бумаги, которые мне привезли домой, и нажать пару кнопок в личном кабинете. Всего неделя — и я индивидуальный предприниматель, причем без отрыва от своих дел.

Валерий Яковлев:

У Точки одна из самых дружелюбных служб техподдержки. Не только ИП за меня зарегистрировали, но и помогли с выбором кодов ОКВЭД. Сам я, конечно, смутно представлял, какие там для моего бизнеса будут правильными, поэтому спасибо за помощь.

Евгений Осинцев:

Уже собирался бежать оплачивать госпошлину, когда знакомый подсказал обратиться в Точку и открыть ИП через банк. Изначально были сомнения, вдруг, какие-то комиссии потом с меня будут требовать. Но нет, все бесплатно. Документы на меня оформили, сделали ЭЦП, чтобы никуда ходить не пришлось. Даже проконсультировали по УСН. Решил и дальше работать с Точкой, поэтому счет у меня открыт здесь.

Почему Точка Банк рекомендуют

Большинство предпринимателей часто рекомендуют своим знакомым бизнесменам обслуживание именно в Точке, так как:

• Точка Банк использует современный подход абсолютно ко всем бизнес-процессам. Банк сопровождает каждого клиента в ведении бизнеса и предоставляет довольно широкий спектр услуг, которые могут потребоваться предпринимателю или компании.
• У компании существует удобная онлайн-подача заявки на регистрацию и обслуживание, мгновенное получение реквизитов, по которым можно сразу выполнять операции.
• Банк лично уведомляет важных партнеров клиента, налоговую службу и другие финансовые организации об открытии нового расчетного счета.
• Для самозанятых и индивидуальных предпринимателей, которые выполняют свою деятельность на упрощенной системе налогообложения, банк Точка сам составляет налоговую отчетность, и в данном случае клиенту требуется только поставить свою подпись.
• Выполнять переводы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателем можно абсолютно бесплатно, без различных ограничений и лимитов на любом предложенном тарифе.
• Банк Точка является одним из надежных банков. 40% активов компании принадлежит банку «Открытие», а 99% активов последнего принадлежит государству.
• Банк Точка ведет свою деятельность исключительно с бизнес-проектами, в связи с этим все сервисы и процессы работают на высшем уровне.
• Финансовый институт уже несколько лет подряд занимает первое место среди других банков за лучшее мобильное приложение для бизнеса. Управлять всеми финансами организации можно с мобильного телефона.
• Новые клиенты банка Точка получают в подарок 270 000 рублей на развитие своего бизнеса. Потратить данные денежные средства можно на услуги партнеров банка. Например, скидка 25% на услуги транспортной компании «Деловые линии», бонус 5 000 рублей на первую рекламную кампанию в Яндекс, полгода бесплатной бухгалтерии для ИП и ООО от «Мое дело» и многие другие.
• Линейка тарифов РКО включает в себя четыре пакета. Таким образом каждый бизнес имеет возможность выбрать для себя наиболее удобное и выгодное предложение. Начинающие предприниматели могут начать свою деятельность с бесплатного тарифа, с оплатой исключительно за совершенные операции вне лимита.
• Банк Точка предоставляет своим клиентам скидку в случае оплаты сразу за несколько месяцев обслуживания наперед.
• Переводы между счетами внутри банка Точка являются круглосуточными и 21 час в сутки на межбанковские переводы.
• Начисление процентов выполняется на остаток средств по счету.
• Банк Точка предоставляет круглосуточную квалифицированную поддержку, которая ответит на возникшие вопросы и поможет решить возникшую проблему.
• Специалисты компании лично проверяют документацию, дают рекомендации по платежам и сделкам, тем самым снижая риск блокировки по 115-ФЗ в два раза.

Регистрация ИП без оплаты госпошлины и визита в налоговую

Не платить госпошлину за регистрацию ИП можно в нескольких случаях:

1. При оформлении заявки онлайн на сайте Федеральной налоговой службы или через портал Госуслуги.
2. При обращении в МФЦ.
3. Если регистрация происходит через банковскую организацию.

Пройти регистрацию без визита в налоговую можно, обратившись в финансовое учреждение, предоставляющее такую возможность. Для этого нужно отправить заявку в интересующий вас банк и назначить встречу с его представителем. Зачастую эта услуга является бесплатной, выпуск квалифицированной электронной подписи также происходит за счет банка. Далее мы перечислим банки, которые оформляют ИП “под ключ”.

Регистрация ИП в Промсвязьбанке

Промсвязьбанк предлагает регистрацию бизнеса онлайн, выпуск квалифицированной электронной подписи и открытие расчетного счета совершенно бесплатно. Все, что требуется от клиента – это паспорт и СНИЛС (Страховой номер индивидуального лицевого счета).

Сформировать документы и отправить их в налоговые органы можно будет удаленно через сервис Промсвязьбанка.

Клиентская база увеличивается за счет наличия бесплатных услуг — для сегмента расчетно-кассового обслуживания это стандартное условие. Бесплатный расчетный счет в Точка Банке доступен на тарифном плане «Ноль». Открытие и последующее обслуживание — без комиссии со стороны банка, при этом все основные опции для полноценной работы сохранены.

По тарифу предусматривается ограничение: ИП зарегистрирован не более 90 дней назад. Также бесплатно можно пользоваться только одним расчетным счетом. Из недостатков: банк не прикрепляет к клиенту персонального менеджера, и недоступны бесплатные операции по снятию наличных и пополнению счета.

Тарифный план «Развитие» в Точка Банке для юридических лиц и ИП оформляется без ограничений и дополнительных требований. В основном его выбирают клиенты со стабильными темпами ведения деятельности. Условия тарифа:

• Обслуживание в месяц — 3500 рублей.
• До 1 000 000 ₽ перевод на карту физ. лица без комиссии.
• Начисление кэшбэка — 0,5% (ограничение по сумме баллов — 5000 рублей).
• Уведомления по карте — бесплатно.

Как открыть расчетный счет в банке Точка

Для открытия расчетного счета в банке Точка достаточно оставить заявку на сайте, в которой нужно указать свой номер контактного телефона. В ближайшее время с вами свяжется менеджер банка и согласует с вами время для встречи. На встречу необходимо принести документы для открытия счета, вся процедура занимает около 30 минут. Также вы можете подгрузить все необходимые документы в электронном виде через мобильное приложение до встречи — это сильно ускорит процесс.

Обратите внимание! При открытии счета вам присваиваются реквизиты сразу после подтверждения заявки, вы уже можете отправить их своим партнерам для оплаты услуг своей организации.

После встречи с менеджером банка вам будет выдан следующий комплект:

1. Второй экземпляр заявления на открытие расчетного счета в банке Точка;
2. Корпоративная банковская карта (неименная, именную вы можете заказать в личном кабинете — срок изготовления и доставки составляет 7-10 рабочих дней);
3. Краткий справочник по тарифам и услугам банка;
4. Подарок от банка;

Точка Банк — расчетный счет и РКО для бизнеса в Москве

Точка Банк — отличные условия для открытия и ведения расчетного счета для бизнеса в Москве. Тариф на расчетно-кассовое обслуживание от 0 рублей в месяц.

• Открытие расчетного счета в Москве — бесплатно
• Ежемесячная абонентская плата не снимается, если не было операций по расчетному счёту
• Интернет-банк, мобильное приложение, налоговые и бюджетные платежи, выпуск и обслуживание корпоративных карт для бизнеса совершенно бесплатно
• Платежи внутри банка отправляются моментально в любое время суток и не стоят ничего
• Платежи в другие банки уходят с 01:00 до 20:00. Окно обслуживания — 19 часов

Как открыть расчетный счет в банке Точка

Точка банк предоставляет услуги по открытию расчетного счета для ИП и ООО. Является совместным проектом кредитной организации «Открытие» и платёжного сервиса «Киви-кошелёк». Открытие счета происходит в 2 этапа: подача заявления и встреча с представителем банка.

Заявление на открытие расчетного счета в банке Точка

Подать заявку на открытие расчетного счета можно несколькими способами:

• на сайте банка.
• позвонив оператору.

Подача заявки через сайт

Подать заявку можно перейдя во вкладку «Открыть счет» на официальном сайте банка. Бизнесмену нужно оставить свой контактный номер телефона в поле после нажатия на кнопку.

После этого заявителю предлагают загрузить документы, пока он ожидает звонка от представителя Точки. Нажав «Загрузить документы», предприниматель видит окно, в котором нужно ввести:

• Адрес электронной почты.
• ИНН юридического лица или ИП.

Дальше предлагают загрузить:

• Паспорт руководителя организации (страницу с фото, основной информацией и регистрацией).
• Устав с печатью (нужны все страницы с отметкой из налоговой).
• Решение о назначении генерального директора или руководителя предприятия.
• Сведения об акционерах, если таковые имеются.
• Копия последнего налогового отчёта.
• Справка об исполнении налоговых обязательств.
• Бухгалтерский баланс за последний год.
• Копия аудиторского заключения о достоверности бухгалтерского отчёта.
• Страховой номер индивидуального лицевого счета.
• Электронный архив из налоговой.

В течение дня оператор, работающий от лица банка, связывается с подавшим заявление лицом. Стороны договариваются о времени встречи.

По звонку оператору

Заявку на открытие расчетного счета в банке Точка можно оставить у оператора колл-центра, который обслуживает интересы банка Точка. Есть услуга обратного звонка, осуществляемого в течение 24 минут после оставления заявки.

В момент разговора с оператором нужно иметь перед глазами документы. Потребуется:

• Паспорт человека, который оставлял заявку.
• Регистрационные свидетельства компании или собственный ИНН, если расчетный счет открывает ИП.

Оператор рассказывает информацию относительно тарифов, бонусов, отвечает на все вопросы.

Ключевым моментом телефонного разговора станет резервирование счета по заявке и назначение встречи с сотрудником банка, который проверяет подлинность предоставленных предпринимателем сведений.

Эквайринг от банка Точка

Эквайринг предлагается кредитной организацией в 3 вариантах:

• Торговый эквайринг.
• Интернет-эквайринг.
• Мобильный эквайринг.

Торговый эквайринг

Выбор первого варианта стоит осуществить тем, кто занимается:

• Быстрым питанием.
• Поликлиникам.
• Магазинам.
• Ресторанам.

Может заинтересовать самозанятых людей. Для точек быстрого питания действует акция, при которой комиссия за оплату составляет всего 0,99 процента. Подключение производится бесплатно. Период с момента подключения до зачислений на расчетный счет составит 2 часа.

Предпринимателю на выбор предоставляется два терминала.

Первый Verifone VX 520. Он стационарный. Работает от кабеля или сим-карты. Стоимость проводного терминала составляет 12 000 рублей, стоимость работающего от сим-карты – 16 000 рублей. Предусмотрена возможность покупки терминалов в рассрочку, но с переплатой.

Второй вариант — Verifone VX 675. Он переносной. Работает от сим-карты или кассы Эвотор. Его стоимость составит 20 000 рублей. В случае покупки в рассрочку – 24 000 рублей.

Тарифы эквайринга:

• Необходимый минимум
• Золотая середина
• Всё лучшее сразу

Стоимость процедуры зачисления составит 500 рублей в месяц. Подключения тарифов бесплатное.

1. Ставка по эквайрингу первым двум тарифам составляет 2,3 процента от оборота.
2. В третьем тарифе – 1.3 при обороте меньше 200 000 рублей.
3. При повышенном обороте – 1.8 процента.

Сравниваем с предложениями других банков

Для наглядности приведена сравнительная таблица по предложениям на ведение расчетного счета в других финансовых компаниях:

Операция	Альфа-банк	Тинькофф	Сбербанк	Открытие	Точка
Открытие счета	От 990	От 0	От 1300	От 0
Абонентская плата/мес.	От 1090	От 490	От 1700	От 750	От 500
Депозиты/начисление процентов на остаток, в%	До 3/5,6 на 1мес., 5,3 на 3 мес., 5 на 6мес.	-/6-8 в зависимости от тарифа	От 500 тыс.на срок от 7 до 1096 дней/от 5,92	-/от 50 тыс.от 7 дней 6,85-7,7	До 7/от 100 тыс.под 6 на 1 день
Платежи в другой коммерческий банк	до 5 платежей, далее 250р	3 платежа, свыше 49р	5 платежей, свыше 32р	27р	В зависимости от тарифа 10-100, свыше 15-60р
Внесение денег, в %	1	0,15	0,15	1	В зависимости от тарифа 0/0,2/0,4
Снятие денег, в %	0 до 2 млн., далее 11	От 1,5	От 5	От 0,99	В зависимости от тарифа и суммы 0/1,5
Интернет-банк	бесплатно
Онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН 6%	бесплатно	нет	3500
Переводы физлицам, в %	От 1, мин. 100р	От 1,5 плюс 99р	0,5-1	1-10	1-3

Из данных видно, что банк Точка ничем не уступает другим крупным финансовым компаниям, которые работают на рынке банковских услуги уже довольно длительное время.

Похожие записи:

• Календарь бухгалтера 2023
• Какие виды поддержки могут получить самозанятые в 2022-2023 годах
• Льготы на проезд в общественном транспорте для студентов в 2022 году