Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На самом деле несоответствие критериям ЦБ РФ — это очень широкое понятие. В том числе есть и особые требования к отчетности. Государство требует отсылать данные о доходах клиентов в налоговую. «Нелегальные» офшорные брокеры не утруждают себя таким делом, оставляя на усмотрение трейдера, делиться с государством или нет. Есть и другие нюансы.
Крупные брокерские компании с российской лицензией – надежность, уверенность, безопасность!
Отечественный рынок Forex давно нуждался в серьезном государственном регулировании рынка. 2015 год уже стал периодом введения целого ряда принципиально важных норм и законов, которым должны соответствовать надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ. Кроме уже рассмотренных нововведений согласно установленным требованиям была урегулирована реклама форекс-дилеров. Она обязательно должна включать в себя предупреждение о повышенном риске и возможности потери трейдером внесенных денег. Плюс ко всему теперь кредитное плечо, которое предоставляют FOREX брокеры с российской лицензией клиенту, не может превышать пропорцию 1:50 (стоит отметить, что соотношение 1:50 в некоторых случаях Центробанк может повысить до 1:100). Теперь, рейтинг брокеров Форекс в России — начнет активно меняться, многие незавиимые компании захотят поменять юрисдикцию из-за таких непопулярных, (но от этого — более безопастных) , — решений.
Топ 10 Форекс Платформ
| 1 | MetaTrader 5 |
| 2 | MetaTrader 4 |
| 3 | cTrader |
| 4 | MetaTrader 5 mobile |
| 5 | MetaTrader 4 mobile |
| 6 | ZuluTrade |
| 7 | Currenex |
| 8 | UTIP |
| 9 | MultiCharts |
| 10 | Mirror Trader |
Какие виды форекс-лицензий существуют?
В каждой стране существует свой финансовый регулятор. Эти органы осуществляют контроль над финансовыми организациями, устанавливают правила деятельности, выдают и отзывают лицензии. Финансовых органов существует много, но российские трейдеры прежде всего могут работать с форекс-брокерами с тремя типами лицензий:
- Россия (ЦБ РФ).
- Европа (Кипр, Германия, Великобритания, Латвия, Эстония и т.д.)
- Оффшорные юрисдикции (Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, Британские Виргинские острова, Сейшельские острова и т.д.)
У этих групп юрисдикций есть свои особенности. Предлагаем вашему вниманию сравнительную таблицу с особенностями брокеров с различными типами лицензий.
| Российские | Европейские | Оффшорные | |
|---|---|---|---|
| Сложность получения лицензии | Высокая | Высокая | Низкая |
| Идентификация клиентов | Обязательная. Все клиенты должны проходить верификацию и подавать документы в офис брокера | Обязательная. Все клиенты обязаны проходить верификацию, но подать документы можно онлайн | Необязательная. Оффшорные регуляторы не предъявляют требований по обязательной идентификации |
| Информация о брокерах | Открытый реестр | Открытый реестр | Закрытый реестр |
| Возмещение вкладов | До 35 000 рублей (только для граждан России) | В зависимости от страны регистрации | Отсутствует |
Частные лица не имеют прямого доступа на международный финансовый рынок. Участвовать в торгах можно только с помощью посредников, которыми и выступают форекс-брокеры — компании, выступающие посредниками на финансовых рынках. Основной задачей брокеров является предоставление трейдерам возможности осуществлять торговые операции на рынке Forex посредством исполнения ордеров. На этом перечень услуг посредников не заканчиваются. Так, форекс-компании предоставляют трейдерам кредитное плечо — определенное отношение реальных средств трейдера к общей сумме средств.
Деятельность лицензированных форекс-брокеров регулируется уполномоченными государственными органами, а также негосударственными объединениями. Условно всех брокеров можно разделить на две группы:
- «Кухни» — несмотря на то, что такие компании позиционируют себя как брокеры, по сути, они являются дилинговыми центрами. Это означает, что посредники не позволяют своим клиентам выйти на реальный межбанк. Последние в результате сотрудничества с «кухнями» остаются внутри созданной торговой системы. Из-за этого трейдер торгует с такими же инвесторами, как и он сам, или же с дилинговым центром. Несложно догадаться, что организация сделает все для того, чтобы клиент не ушел с приумноженным капиталом. Поэтому компания-кухня будет создавать все препятствия для трейдера. Яркие примеры — подтасовка котировок, проскальзывание ордеров, реквоты. Нередко компания-кухня без оснований блокирует депозит клиента, причем делает это без объяснения причин.
- Подлинные брокеры — сотрудничая с такими компаниями, вы будете уверены в том, что ваши ордеры будут исполняться по реальным котировкам, сформированным в условиях рынка крупнейшими поставщиками ликвидности. Каждая сделка совершается на межбанковском рынке. Здесь форекс-компания ищет контрагентов, выступая как посредник. Поэтому брокер заинтересован в том, чтобы клиент играл успешно, приумножая депозит. Чем успешнее игра, тем больше будет количество сделок, от которых посредник будет получать вознаграждение в виде комиссионных.
Брокеры, которые являются форекс-филиалами перспективных коммерческих банков, считаются самыми надежными посредниками. Услуги таких брокеров пользуются спросом и среди новичков, и среди профессионалов. Подобные компании предъявляют строгие требования к параметрам депозита, однако со своей стороны такие посредники могут гарантировать 100%-ю подлинность котировок и выход сделок на реальный межбанковский рынок.
Что дает лицензия ЦБ РФ?
Лицензия Центрального Банка России в первую очередь ограничивает допуск ненадежных компаний, разрешая входить на рынок исключительно проверенным организациям. Регулирование со стороны государства обеспечивает защиту прав трейдеров и дает им разрешение на рекламирование своих услуг. Что касается клиентов и участников, то подобная лицензия дает защиту от противоправных действий со стороны брокера, гарантируя безопасность и строгий контроль Центрального Банка.
Также важно отметить наличие большого количества представительств, если клиент захочет посетить филиал брокерской компании в своем регионе. Конечно, подобные требования влекут за собой уход мелких инвесторов по причине уменьшения депозитов, завышенного спреда и в некоторых случаях обязательной верификации. Лицензия Центробанка — серьезный документ, благодаря которому можно отсеять множество ненадежных организаций и обезопасить себя от сомнительных сделок.
Что дает лицензия ЦБ РФ?
Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.
Положительные моменты государственного лицензирования:
- Центробанк РФ проверяет, как компания осуществляет свою деятельность. Если проверка пройдена успешно, компания признаётся проверенной и надёжной.
- Каждая компания должна вступить в компенсационный фонд. Это делается для защиты клиентов. В случае потери средств из-за банкротства компании, какая-то часть их компенсируется средствами фонда.
- Деятельность компании регулируется Центральным банком. Если у неё есть лицензия, то банк может осуществлять проверки её деятельности. При объявлении банкротства, клиенты могут рассчитывать на защиту со стороны правительства.
- Лицензированная компания может осуществлять только те торговые сделки, у которых снижен риск. А, значит, средства клиента будут в относительной безопасности.
- У лицензированных форекс-брокеров есть большая сеть офисов. Можно прийти в филиал и проконсультироваться.
Официально, деятельность брокерских контор стала регулироваться в 2015 году. Новый закон подверг изменениям правила «О рынке ценных бумаг». Было принято дополнение, которое затрагивало деятельность форекс-дилеров. Начиная с 2018 года, произошло ещё одно изменение. Все компании должны быть зарегистрированы в специальных организациях. Это компенсационные фонды. Их несколько:
- НАФД;
- АФД.
Решение вопросов с лицензированными брокерами
Любой трейдинг предполагает возможность возникновения спорных ситуаций и вопросов. Решить их мирно очень сложно. И если брокер не имеет лицензии, то защитить его клиентов, по сути, будет некому. Ситуация обстоит совсем иным образом, если трейдер выбрал проверенного Форекс-брокера, работающего по лицензии. В этом случае порядок действий будет выглядеть следующим образом:
- Составляется претензия в СРО, стоящую над брокером. В нем подробно описывается ситуация и вопросы, возникшие у трейдера. Далее СРО тщательно изучает изложенную информацию и принимает решение в пользу одной из сторон.
- Если СРО примет сторону трейдера, то принесенный ему ущерб должен быть возмещен брокером. Средства при необходимости могут быть изъяты из компенсационного фонда.
- Если брокер откажется от выполнения требований СРО, то дело будет передано в ЦБ РФ. Если и в этом случае решить ситуацию не удастся, то у дилера могут просто отозвать лицензию, и тогда он не сможет оказывать брокерские услуги другим своим клиентам.
Форекс-компании – рейтинг лучших брокеров
Как было упомянуто ранее, на рынке Форекс рейтинг брокеров просто необходим. Не всегда получается выбрать подходящую посредническую компанию между биржами и инвесторами под конкретные цели. Для этого нужно перелопатить целую кучу информацию и, возможно, даже лично тестировать каждую из организаций, однако дело это муторное. Затраты времени на поиски могут не просто утомить, но и вовсе отбить желание вкладывать денежные средства в активы разных компаний на финансовом рынке. Чтобы не перегореть раньше времени, рекомендуем обратить внимание на наш Форекс-рейтинг.
Что такое рейтинг брокеров Форекс? Рейтинг Forex – список лучших брокеров, предоставляющий информацию об организациях, например, по состоянию на 2020 год или другому критерию (наименьший комиссионный сбор, большое количество инструментов и т.п.). Мировой рейтинг Форекс-брокеров удобен при выборе подходящей посреднической компании для конкретных целей. Также отметим, что мы исключаем любых мошенников из списка подобных организаций с целью предоставить добросовестных брокеров.
Форекс Брокеры России
Рынок форекс начал формироваться еще в 70-х годах прошлого века, а в конце 90-х он начал развитие в Российской Федерации. Появились первые форекс-дилеры, готовые оказывать услуги розничным трейдерам. Это были Alpari и Forex Club.
С распространением интернета, возможность спекулировать на финансовых рынках получили широкие массы населения. Рос и список посредников, готовых предоставить людям доступ к этим рынкам, специальное программное обеспечение и кредитное плечо. А за это — получали комиссию.
Инвестирую в облигации и стратегии автоследования в финаме. Первое для страховки на случай очередного кризиса, второе от желания заработать не только…
Олег 9 янв 2023 ФИНАМ
Оформлял у них дебетовую карточку. Хорошие условия, кстати. Особенно на остаток в 7% годовых при обороте в 10к в месяц. Может, это и не так много,…
Володя 9 янв 2023 ФИНАМ
Оставлю небольшой отзыв. Вывод средств тут хоть и не быстрый, но все же брокер всегда выводит. Это для меня главный плюс. Дают много вариантов для…
Юрий Хоркин 8 янв 2023 NPBFX
Вернули кому-нибудь деньги и проценты?…
Наталья 8 янв 2023 ITI Capital
Я инвестирую не очень давно, второй год только. Это вообще не основной мой вид дохода, а так, больше как увлечение что ли. Хотелось бы отметить…
Александр В. 7 янв 2023 БКС Мир инвестиций
Я как с ними начал сотрудничал в 2015-ом, так до сих пор и сотрудничаю. У них обслуживается мое юрлицо. К тому как они делают ВЭД, доки у меня…
Степан 6 янв 2023 ФИНАМ
Полностью довольна, по совету от знакомых решила остановится на этом брокере. Поддержка оперативная, менеджеры ничего и никому не навязывают, не…
Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ
По данным за апрель 2020, лишь у четырех компаний действующие лицензии ЦБ РФ, позволяющие официальную деятельность на Форексе. Для сравнения перечень организаций для торговли на фондовой бирже с лицензиями ЦБ РФ насчитывает 316 брокерских домов.
| Название брокера | Номер лицензии | Дата получения лицензии |
| Общество с ограниченной ответственностью «Альфа-Форекс» | 045-14070-020000 | 20.12.2018 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ВТБ Форекс» | 045-13993-020000 | 01.09.2016 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» | 045-14023-020000 | 07.04.2017 |
| Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС» | 045-13961-020000 | 14.12.2015 |
Требования для брокеров и изменения для клиентов
- Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше. Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже.
- В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
- Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
- Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2020 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.
Как разрешить спор с брокером, не имеющим лицензии ЦБ РФ?
Кроме восьми брокеров, лицензированных ЦБ РФ, на рынке предоставляют брокерские услуги также и организации, не лицензированные Центробанком. В таком случае данные брокеры ведут свою деятельность на основе законодательства страны, в которой они получили лицензию.
То есть, найти ответ на вопрос, как трейдер может защитить свои права при работе с брокером, имеющим иностранную лицензию, можно, изучив законодательство страны, в соответствии с законодательством которой данный брокер был зарегистрирован. Но лучше заранее интересоваться надежностью того или иного брокера, не доводя дело до споров и тяжб. Надо сказать, что трейдеры, работающие не первый год на рынке, знают брокеров с той точки зрения, кому из них можно доверять и в каких вопросах. Новичкам же, обеспокоенным безопасностью работы, можно порекомендовать начать свою работу только с брокерами, получившими лицензию ЦБ.
Центробанк выступает регулятором взаимоотношений между трейдерами и дилерами, имеющими лицензию. Получение лицензии подразумевает проверку деятельности организации, предоставляющей брокерские услуги, поэтому можно быть уверенными в том, что лицензированные участники рынка не будут осуществлять противоправные действия в отношении трейдеров.
С кем работать – с российскими Форекс-дилерами или зарубежными брокерами?
Если вы думаете, что все перечисленные выше брокеры терпят убытки, то вы ошибаетесь. Они продолжают работать от лица оффшорных компаний. Следует понимать, что переход в российскую юрисдикцию чреват ухудшением торговых условий, которые коснутся частных трейдеров и инвесторов. Поэтому необходимо взвесить все «за» и «против» перед принятием такого решения. Мы все больше склоняемся к тому, что вся эта затея с лицензированием Форекс-дилеров приведет к стагнации российского рынка Форекс. А все потому, что Банк России преследует одну цель – ограничить Форекс для российских трейдеров. Заместитель председателя Банка России Сергей Швецов даже не скрывает этого, он сравнивает Форекс с игрой в казино, а также открыто заявляет, что Центробанк не заинтересован в распространении Форекс услуг на российском рынке. Но и это еще не все. Новый закон о Форекс коснется не только брокеров, но и частных трейдеров. Мы подготовили для вас пять причин, почему не нужно переходить в российскую юрисдикцию, а лучше вообще выбирать зарубежных брокеров, которые даже не пытались получить лицензию ЦБ РФ, так как с самого начала видели, к чему она приведет.
Форекс обучение с Альфа-Форекс (Alfa-Forex)
На сайте брокера отсутствует информация об обучении и образовательных курсах для трейдеров и инвесторов. Таким образом, обсуждать стоимость обучения в Альфа-Форекс не имеет смысла, поскольку никакого обучения здесь нет и сертификаты Альфа-Форекс о прохождении образовательных курсов не выдаются.
Дилинговый центр больше подойдет трейдерам с опытом работы на биржевых рынках. Если вы начинающий трейдер и хотите сотрудничать с этим ДЦ, то образовательные материалы вам придется искать на других ресурсах.
Единственное, что может хоть как-то помочь начинающим трейдерам, так это познавательные статьи с расшифровкой основных терминов и понятий, используемых на FOREX. Их можно найти на сайте в разделе «Вопросы и ответы».
Информационные статьи сгруппированы в отдельные рубрики:
- методы графического анализа;
- методы фундаментального анализа;
- торговый терминал: особенности его работы и функции;
- фигуры теханализа;
- показатели фундаментального анализа;
- биржевые активы.
Какие из зарубежных Форекс компаний имеют право работать в России
Помимо российских брокеров, которые теперь в соответствии с законом о Форекс обязаны получать лицензию на свою деятельность, в РФ работают и зарубежные компании. Им вовсе не нужно разрешение от Центробанка, хотя они по большей части зарегистрированы в офшорных зонах. Связано это с тем, что в местах своей регистрации подобные компании получали лицензию от местных регуляторов, и закон допускает таких Форекс дилеров к работе.
Ниже представлен список популярных брокеров, которые продолжают работать на территории России на законных основаниях, хотя и без лицензии ЦБ РФ. Но при этом таким дилерам на официальном уровне запрещено рекламировать себя.
- Адмирал Маркетс (Admiral Markets UK) – весьма серьезная брокерская компания, которая присутствует на рынке с 2001 года и регулируется очень солидным органом – FCA Великобритания.
- Снова Alpari, так как получившая лицензию ЦБ РФ ООО Альпари Форекс оказывает ограниченное количество услуг, а их полный набор предоставляет компания, официально зарегистрированная в офшорах на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Alfa Forex, созданный известной в России Альфа Групп, тем не менее официально зарегистрирован на Кипре, где его деятельность регулирует местная Комиссия по ценным бумагам CySEC.
- RoboForex, который ранее демонстрировал лишь лицензию Новой Зеландии, сейчас изменил структуру компании, и теперь отделение, оказывающее услуги на территории Европы и России, официально зарегистрировано на Кипре.
- Еще один представитель банковского Форекс Нефтепромбанк также решил не ввязываться в оформление юрлица в России и работает под юрисдикцией Белиза.
- GKFX, начавший активно пропагандировать ProECN, официально зарегистрирован в Великобритании, получив лицензию строгого регулятора FCA (номер 501320).
- eToro, который выступает партнером российского Сбербанка, имеет две лицензии – одну на Кипре, вторую в Великобритании, показывая тем самым серьезность своей работы.
- Weltrade, число клиентов которого перешагнуло уже за 100 тыс., выступает в роли бренда финансовой структуры Systemgates Capital Ltd., которая зарегистрировала для Forex брокера лицензию в Белизе у местного регулятора IFSC.
- Exness работает на основании лицензии кипрской CySEC.
- Довольно популярный в России Forex4You официально зарегистрирован на Британских островах, где его деятельность проверяет FSC.
- Компания AMarkets, которая привлекла внимание большого количества российских трейдеров, создала юридическое лицо на островах Сент-Винсент и Гренадины, работая под началом местного регулятора The Financial Commission.
- Финам, как и Альпари, часть услуг представляет в виде Финам Форекс, получившей лицензию, а остальной сервис предлагает под видом Just2Trade с лицензией от кипрской CySEC.
- InstaForex, бренд которой не смог получить лицензию ЦБ РФ, работает в России в виде юрлица, зарегистрированного на островах Сент-Винсент и Гренадины.
- Еще один представитель, который работает в виде двух структур, где одна с лицензией ЦБ РФ, а вторая без, – это Форекс Клуб. Основная часть компании базируется на островах Сент-Винсент и Гренадины.