Как перевести деньги из России в Украину в 2023

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как перевести деньги из России в Украину в 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

По решению ЦентроБанка, пользователи, имеющие открытые счета в банках, могут переводить на свои или зарубежные реквизиты не более 10 000 долларов за 30 календарных дней. Если же платеж проходит не в долларах, а в другой валюте, то к отправке доступна сумма, эквивалентная 10 тысячам долларов. Такие ограничения выдвинуты к гражданам РФ, которые имеют местный паспорт или действующий вид на жительство в РФ.

Сложности переводов между Россией и Украиной

Первые ограничения на транзакции появились еще в 2016 году. В этот период в РФ появился закон, запрещающий платежи с кошельков и платежных систем, открытых в РФ. С выходом этого постановления, граждане страны лишились возможности отправлять деньги через сервисы:

• Золотая корона
• Лидер
• Unistream
• Колибри
• Yoomoney
• Anelik
• Blizko

Можно ли перевести деньги из России в Украину через Сбербанк?

Сбербанк – один из нескольких банков, который не был отключен от международной системы СВИФТ. Пользователи этого банка могут отправлять деньги несколькими способами:

• Через Binance. Переводы анонимны, без комиссии, из любой точки мира.
• По реквизитам карточки. Транзакции оформляются через интернет-банкинг «Сбербанк-Онлайн» или через личный кабинет на сайте компании. Для отправки нужно войти в свою учетную запись, открыть раздел «Платежи», выбрать пункт «За рубеж» и отметить, что используется метод «По номеру карты». Далее указывают реквизиты, сумму и отправляют деньги.
• По номеру банковского счета. Для отправки платежа потребуется указать IBAN код/номер счёта, денежный эквивалент и цель платежа.
• Через SWIFT. Финансовые операции проводятся только при указании СВИФТ код учреждения и филиала, где украинский житель получит деньги.
• По контактам и персональным сведениям получателя. В этом случае россиянин отправляет деньги через сервис платежей Вестерн Юнион. Адресат получит деньги наличными, в одном из филиалов страны.

Если у второй стороны есть возможность приехать в Россию, то можно сделать ему российскую банковскую карту. Это удобно для регулярных переводов. Достаточно украинского паспорта для открытия счета. Однако за перевод будет браться комиссия. Еще придется терять деньги на конвертации в гривны и обналичивание.

Можно попробовать свифт-переводы. Нужно узнать реквизиты банка-получателя, в том числе свифт-код. Потом потребуется купить евро или доллары — в рублях перевод не делается. Еще отправителю нужно убедиться, что его банк делает свифт-операции. Комиссия может быть разная, например, «Тинькофф» сделал ее фиксированной — 15 евро.

Можно отправить наличные на украинский банковский счет. Это предлагает «Сбербанк». Комиссия 1%, но не меньше 15 долларов. Деньги будут идти один день.

Обратите внимание! Зачастую использование сторонних сервисов гораздо выгоднее, чем банковские переводы. Внимательно считайте комиссию и выбирайте только выгодные варианты.

Какой из вариантов отправки денежных средств из России на Украину самый безопасный

Мы рекомендуем использовать банковские переводы, так как они являются наиболее защищенными. На втором месте находятся электронные кошельки, которые позволяют переводить деньги в любую точку мира.

Криптовалюту можно использовать только в том случае, если получатель постоянно работает с ней. В этом случае способ отправки цифровых денег будет наиболее выгодным.

В статье мы рассмотрели популярные варианты для того, чтобы перевести деньги в Украину из России с минимальными затратами. Каждый из способов подходит в определенном случае, поэтому ориентируйтесь на собственные обстоятельства, чтобы подобрать эффективное решение.

Использование банков и электронных кошельков подходит большинству пользователей, но в некоторых случаях подойдут криптовалюты и системы платежей. Поэтому, выбирайте лучший способ и экономьте деньги.

Ситуация с денежными переводами на сегодняшний день в Украину нестабильная. Если решите использовать банковскую систему, то предварительно уточняйте возможность на горячей линии. Попробуйте обратиться к владельцам казахстанских или турецких банковских карт — с их помощью легко перевести деньги на украинский счет.

Пробуйте разные варианты. Какой-нибудь из них обязательно будет рабочим. Старайтесь выбирать только надежные площадки и изучайте информацию на сайтах.

Банковские переводы через международную систему SWIFT

В принципе, все международные переводы (включая карточные) проводятся через систему SWIFT, в которую входит более 11000 банков мира. Преимущества банковских свифт-переводов между Россией и Украиной:

• гарантированная надежность получения;
• нормальная скорость (до 3 банковских дней);
• возможность получения денег в иностранной валюте (без потерь при конвертации в гривну);
• минимальные комиссии (от 0,2 %);
• официальный перевод не вызывает претензий налоговых органов.

Сложностью свифт-переводов становится то, что обе стороны должны иметь валютный счет в банке. При отправке перевода россиянин должен получить с украинской стороны правильные реквизиты:

• SWIFT-код банка (набор из 11 букв и цифр);
• личные данные (ФИО латинскими буквами);
• номер валютного счета;
• страна и город.

При пересылке больших сумм (3000–5000 $) украинский получатель сразу забрать их полностью не сможет. Ежедневные выплаты ограничены суммой 15000 гривен (ее эквивалентом). Кроме того, украинский банк возьмет с получателя комиссию за выдачу наличных (как правило, 1 % от общей суммы). Валютные счета открывают физическим лицам не все украинские банки. Такая возможность доступна в отделениях:

• «ПриватБанка»;
• «Укрэксимбанка»;
• «Ощадбанка»;
• «Райффайзен Банка Аваль»;
• «Укргазбанка»;
• ПУМБ;
• UKRSIBBANK.

С российской стороны у свифт-переводов тоже есть недостатки. Тинькофф-банк при переводе на украинский валютный счет берет фиксированную комиссию с отправителя (15 евро или 15 долларов). При платежах в 200–300 $ это невыгодно, так как потери составят до 7,5 %.

Каждая платёжная система имеет определённые условия по переводам денег:

1. Intervale. Минимум — 170 р. Максимум — 100 000 р. единоразово, 599 000 р. ежемесячно, 3 транзакции ежедневно, 10 ежемесячно. Комиссия — 1%.
2. RS-express. Минимум — 40 р. Максимум — эквивалент 5 000 $ ежедневно, 50 000 $ ежемесячно. Комиссия — 2%.
3. PaySend. Минимум — 49 р. До эквивалента 1 000 € без подтверждения личности, свыше — с подтверждением. Комиссия — от 1% до 2,5%.
4. TransferWise. Комиссия — от 2,5% до 3%.
5. SWIFT. Для рублёвых переводов: минимум — 50 р., максимум — 1 500 р., комиссия — 2%. Для валютных переводов: минимум — 15 $, максимум — 250 $, комиссия — 1,5%.
6. Western Union онлайн-перевод. Комиссия — 49 р. до 10 000 р., 1% — свыше 10 000 р.
7. Western Union пункты обслуживания. Для рублёвых переводов: минимум — 100 р. до 5 000 р., 1% — свыше 5 000 р. Для валютных переводов: минимум — 3 $ до 200 $, 1% — свыше 200 $.
8. MoneyGram. Комиссия — 8 $ до 500 $, 16 $ до 1 000 $, 32 $ до 2 000 $.
9. Почтовый перевод. Минимум — 40 р. + 5% до 1 000 р. 260 р. + 1,5% — свыше 20 000 р.
10. Биржа криптовалют. Комиссия зависит от курса. Лимиты на перевод отсутствуют.
11. Физическая передача через посредника. Комиссия — примерно 3%. Лимиты на перевод отсутствуют.

Способы перевода денег из России в Украину

Перед нами встает вопрос — какие существуют выгодные варианты перевода денег, с минимальным уровнем риска? Это зачастую будет зависеть от отдельно взятого случая.

Немаловажную роль будут играть и предпочтения того, кто отправляет средства. А в этом вопросе два ключевых фактора: скорость и минимальные затраты. Сегодня весьма популярны сервисы, которые создали банки. Они заняли прочные позиции в решении бытовых вопросов среди населения.

Использование банковских карт, получение кредитов, мобильные приложения и личные кабинеты в банковских системах – это все то, без чего невозможно представить современную жизнь. И часто для таких операций не будет помехой государственная граница. Скорее всего, не будет трудностей в переводе средств с карты на карту или на номер счета, даже если вы находитесь в другой стране.
Хорошие возможности для перевода открывают принятые международные стандарты систем Visa и MasterCard. Владельцам таких карт доступны транзакции независимо от места выдачи карты и места, в котором вы находитесь в данный момент. Более того, если вы желаете, то валюта может быть конвертирована в автоматическом режиме. Например, при переводе гривен на долларовую карту, с вашей карты будут списаны гривны, затем они пройдут конвертацию, а получателю средства поступят уже в долларовом эквиваленте.

С помощью такого отличного способа можно пересылать деньги получателю в Украине из других стран. Но при этом, стоит учесть, что любой банк взыщет свой комиссионный процент от переводимых средств. Банки берут комиссию со своих клиентов, даже если они находятся на территории одной страны и переводят деньги получателю в этом же банке. Обычно она составляет около двух процентов от перевода.

В 2020 году для перевода в Украину можно открыть банковский счет. Необходимо уточнить реквизиты банковского счета перед тем, как сделать перечисление. За проведение операции финучреждение взимает комиссионные 2−5%, плюс к этому берется процент за конвертацию рублей в другую валюту.

Есть способ, как делать платежи со счета, открытого в Сбербанке, на счет в украинской кредитной организации. Для этого используется международная система SWIFT. Вот инструкция по применению:

1. Обратиться в отделение кредитной организации с документами, удостоверяющими личность. Для россиян – паспорт, а для украинских подданных – украинский паспорт и миграционная карта или вид на жительство.
2. Сообщить банковскому служащему фамилию, имя и отчество получателя, реквизиты SWIFT его финучреждения: название организации, точный адрес. Внести в кассу нужную сумму с учетом комиссии. Ожидать перевода придется от двух до трех дней.

Через Райффайзенбанк можно сделать перечисление со счета на счет. За открытие и ведение счета не придется платить комиссию. Размер комиссионных за проведение платежа составляет 1−1,5%.

Перевод между банковскими карточками

Способ пересылки достаточно надежный и быстрый. Необходимо только получателю и отправителю иметь на руках банковские карты MasterCard или VISA. Система MAESTRO и другие карточки не подходят для этой операции. Подобные перечисления выполняют многие кредитные учреждения, в том числе Сбербанк. Для пересылки денег отправителю необходимо в отделении банка заполнить бланк международного перевода, где указать:

• сведения о паспорте отправителя;
• номер счета получателя;
• реквизиты банка получателя;
• сумму платежа.

Комиссионный сбор за услугу составит 2%. Деньги зачислят на счет в украинском банке в период до трех дней. Если платеж отправляется лицом, не являющимся резидентом РФ, ему необходимо показать документ, подтверждающий законность нахождения в России.

Подобным методом можно выслать деньги не выходя из дома через интернет. Но предварительно следует уточнить, какие банки оказывают услугу по переводам в другие государства через онлайн-банк. Так, в Сбербанке сделать такое перечисление можно только в офисе.

Денежные переводы из России на Украину сейчас

Вопрос денежного перевода актуален прежде всего для людей, что работают в России и вынуждены регулярно пересылать средства в Украину своей семье. Методом проб и ошибок ими были выделены лучшие способы отправки переводов.

Так, существует несколько оправдавших себя вариантов, как сделать перевод на Украину из России сегодня:

• так, определенную денежную сумму можно будет перевести через кассу банка на счет открытый в любом из уполномоченных на это украинских финчреждений;
• путем передачи своей карты третьему лицу;
• с привлечением мобильных операторов связи;
• по почте переводом, что называется «Форсаж»;
• посредством проверенной платежной системы, сегодня это WebMoney.

Если у получателя за границей есть карта Сбербанка

В том случае если получатель денежных средств, находящийся за границей, имеет карту Sberbank, то для того, чтобы отправить ему средства, можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или же онлайн-банком Сбербанк Онлайн.

Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:

• Для начала нужно создать СМС-запрос на номер 900, который будет включать в себя такую запись, как «Перевод 9хххххххх sss», в котором:
  ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;sss — это сумма отправляемых денежных средств.
• ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;
• sss — это сумма отправляемых денежных средств.
• Далее нужно отправить на номер 900 запрос и после подтвердить проведение такой операции. Через несколько секунд на телефонный номер клиента придет SMS-сообщение с кодом подтверждения проводимой транзакции. Код подтверждения будет валидным на протяжении 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита придется повторять запрос.
• После этого происходит автоматическое списание денег с банковской карты отправителя на пластиковую карточку лица, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги на карточный счет получателя будут зачислены от нескольких секунд до нескольких минут.

Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.

Работает только в российских банках, которые пока не попали под санкции. Более актуально для переводов не «в» или «из» РФ.

Почтовый перевод «Почта России»- не сказать, что это распространенный вариант, однако кому-то может быть полезен.

Системы денежных переводов- популярный способ перевода как из так и в Казахстан. Однако, не все системы, в последнее время, работают стабильно и есть тенденция к повышению комиссий.

Также работают банковские переводы, которые имеют некоторые особенности.

Перевод по системе SWIFT в долларах США становится все более сложно осуществимой финансовой операцией. Многие российские банки перестали осуществлять SWIFT переводы, а также открывать новые валютные счета. Также существуют сложности с переводом долларов США внутри РФ из одного банка в другой.

Сейчас среди банков осуществляющих переводы по системе SWIFT наиболее часто упоминаются Райффайзенбанк, Росбанк, «ЮниКредит Банк», а также некоторые другие. Стоимость переводов сильно разнится, если в Газпромбанке минимальная стоимость перевода составляет 12000 рублей, то в Абсолют-Банке 10 у.е. средняя стоимость перевода в российских банках составляет около 60 у.е. или 2-3%.

Также через SWIFT можно осуществить перевод в других валютах, например EUR или тенге. Все больше российских банков открывают мультивалютные счета, в том числе в тенге. Деньги со счета в долларах США можно перевести в другой банк внутри РФ.

Также можно перевести в Казахстан рубли, с последующей покупкой долларов или евро, однако на этом способе можно потерять 5-10% за счет конвертации валют.

Стандартный порядок действий при SWIFT-переводе:

• Взять реквизиты для SWIFT-перевода в банке получателе, в нужной вам валюте. В случае, если банк-получатель имеет несколько intermediary, то следует уточнить, какой из них наиболее надежен.

• Зайти в приложение вашего банка-отправителя, найти вкладку «переводы-SWIFT» или аналогичную. Заполнить форму для перевода. В случае трудностей свяжитесь с поддержкой банка.

• В настоящий момент поступление денежных средств на счет в банке — получателе может занять от двух дней до трех недель. Появилось большое количество случаев отклонения операций банками корреспондентами.

Безналичный перевод за рубеж

Отправить деньги частному лицу, через сервис онлайн, можно на электронные кошельки: Яндекс. Деньги, WebMoney, Qiwi др. Данные платежные электронные системы пользуются большой популярностью, они работают и на территории Украины и по всему миру. Самой большой популярностью пользуется, WebMoney, данный сервис работает не только с рублями, но и другими валютами, в том числе с гривнами.

Платежные системы, предлагающие выгодные переводы на Украину:

• для этого достаточно знать номер кошелька получателя;
• зайти на официальную страницу сайта;
• заполнить шаблон, выбрать с какого счета, будет осуществлен перевод денег, ввести нужную сумму;
• подтвердить операцию кодом из поступившего смс сообщения.

Перевод поступит насчет получателя в течение трех рабочих дней, но чаще срок зачисления составляет не более часа. Таким образом, вы сможете совершить транзакцию на Украину через Сбербанк. Полученную сумму получатель сможет обналичивать, в центрах обслуживания платежей или вывести на свою карточку Visa или Mastercard.

Перевод денег из России на Украину банковским переводом для физических лиц

Большинство ниже перечисленных систем не работают. Работает пока Western Union, но уже не как раньше, а только с открытием счёта: отправителю в России надо открывать счёт в банке, а потом можно будет отправить перевод Western Union (Проверено летом 2017 г).

Звучит немного непонятно и даже для кого-то несколько устрашающе, но на самом деле всё достаточно просто и в этом случает. Сейчас сущестоует порядка десятка, если не больше, банковских систем перевода денег между физическими лицами в России и Украине, например Western Union, MoneyGram, Золотая Корона, Контакт, Юнистрим, ПриватМани, Анелик, Блиц и ещё какие-то… Вам даже не обязательно знать их все. Главное, чтобы у вас в банке выдавали переводы по определённой системе, а в банке отправителя из России – принимали перевод по этой же системе. Перевели деньги по Контакту – значит, и получать их придётся по Контакту.

Эти системы производят перевод денег из России на Украину в валюте, работают они в банках, деньги доходят за 15 минут, как они заявляют в рекламе. Но для надёжности можно получать их на следующий день.

Системы отличаются друг от друга названиями и уровнем комиссии. Самая дорогая – Вестерн Юнион. Одна из самых дешёвых – Золотая Корона (комиссия 1,5%!).

Недостатки – надо лично идти в банк с паспортом, чтобы получить перевод многие их них запрещены в связи с санкциями Украины против РФ и нвоборот. Иногда в банках нет валюты в кассе. Иногда очередь. А в остальном – без замечаний. Кстати, как получать денежные переводы из России на Украину без очередей – напишу позже. Но если вкратце – по интернет-банкингу, например в Приват24.

SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).

Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:

Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.

Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).

Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:

1. Заказчик – свой банк.
2. Банк заказчика – Банк-отправитель.
3. Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
4. Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
5. Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
6. Банк-получатель – Банк исполнителя.
7. Банк исполнителя – Исполнитель.

Специальный компьютерный терминал позволяет осуществлять мгновенную связь с универсальным компьютером для отправки и получения подобных сообщений. Все данные затем аккумулируются на региональном узле и перенаправляются в операционный центр, где им присваивается уникальный номер, затем данные обрабатываются и рассылаются целевым участникам системы, если только сообщения прошли проверку с положительным результатом. В противном случае перевод не пройдет.

Похожие записи:

• Об НДФЛ и взносах с компенсации затрат на проезд к месту работы и обратно
• Если получили отказ в госпитализации куда жаловаться
• В каких случаях возможны расчеты наличными между ИП и ИП?